• דף הבית
    • אודותינו
    • צור קשר
    • פרסם אצלנו
  • 7 על
  • חיפשנו ומצאנו
  • שווה לדעת
  • פגשנו לקפה
  • הכי טובים
  • בומרנג
  • דף הבית
    • אודותינו
    • צור קשר
    • פרסם אצלנו
  • 7 על
  • חיפשנו ומצאנו
  • שווה לדעת
  • פגשנו לקפה
  • הכי טובים
  • בומרנג
  • נדל״ן למשפחות בתל אביב
  • כולם מדברים על זה שהמשקיעים חוזרים לשוק הנדל"ן, אבל מה זה אומר בכלל?
  • מחירי הנדל"ן הולכים לצנוח בעקבות הקורונה? בטוחים?
  • רוטשטיין בפרדסיה – לחיות כמו שחלמתם
  • קנאביס רפואי להקלת מחלות מעי דלקתיות
  • צמחים המסייעים בתהליך ההרזיה
  • איך להיפטר משומן בטני
  • מה למדנו מהקורונה | עיצוב הבית בעידן פוסט קורונה
  • קורונה ועודף משקל
  • פתרונות חכמים לאחסון ספרים
  • חיזוק מערכת החיסון (להתמודדות עם קורונה אבל בהחלט לא רק)
  • אירוויזיון 2020
  • יתרונות הקורונה
  • אולימפיאדה 2020
  • מסכה נגד קורונה
  • "החלטה. זה מה שמפריד בין מי שמדברים למי שעושים".
  • איך להימנע מקורונה
  • דלתות פנים עם המלצות (והתקנה חינם!)
  • "בשיטת הליסינג לוקחים את הוצאות השכירות – והופכים אותן להשקעה בעסק"
  • שיטת הליסינג למשרדים: איך זה עובד ולמי זה מתאים
  • מה זה מושע
  • בלונד. כל מה שצריך לדעת
  • דג אוסקר 7 עובדות מעניינות על אחד הדגים הפופולריים ביותר באקווריום!
  • חלומות צוקי השמורה
  • טיפים לשמירת הרכב בחורף
  • דיכאון חורף
  • הבצפר המלצות
  • מה נחשב להטרדה
  • צבוע. מה מצחיק אותו כל כך?
  • אולי יש הרבה דגים בים, אבל כזה אין
  • בלונד
  • דף הבית
    • אודותינו
    • צור קשר
    • פרסם אצלנו
  • 7 על
  • חיפשנו ומצאנו
  • שווה לדעת
  • פגשנו לקפה
  • הכי טובים
  • בומרנג
  • דף הבית
    • אודותינו
    • צור קשר
    • פרסם אצלנו
  • 7 על
  • חיפשנו ומצאנו
  • שווה לדעת
  • פגשנו לקפה
  • הכי טובים
  • בומרנג
ראשי » חיפשנו ומצאנו » בטוח שמי שמטפל לך בכסף עושה הכי טוב שאפשר?

בטוח שמי שמטפל לך בכסף עושה הכי טוב שאפשר?

1,505
שני הראל דצמבר 6, 2017

אם התשובה היא בין "לא בטוח" ל"לא" מוחלט, כדאי שתבדוק.

סוף שנת הכספים היא הזדמנות מצוינת לבדיקת תיק ההשקעות שלך.

כל כך הרבה כבר נכתב ונאמר על מצבו של שוק ההון, שהפעם החלטנו לעשות את זה פשוט.
כן, הריביות בשפל והתשואה על פיקדונות אפסית – ידוע לכולם וגם לנו נמאס לשמוע מזה.

אז מה עושים אנשים שבכל זאת מעוניינים שהכסף יעבוד בשבילם?

בגדול עומדות בפניהם 3 אפשרויות:

  1. לנהל לבד.
  2. לקבל עזרה בניהול הכסף מהבנק.
  3. לנהל את הכסף בעזרת מתכנן פיננסי.

לנהל לבד יכול לעבוד, בתנאי שיש היכרות עמוקה עם שוק ההון ומוכנים ויכולים לבצע מעקב שוטף ויומיומי אחרי השינויים בשוק.

ניהול תיק בבנק יכול להיות בעייתי כי לא בטוח שאפשר לצפות מיועץ ההשקעות שמטפל בכמות נכבדה של לקוחות, שיגיב במהירות בדיוק בזמן כשצריך את תגובתו.

נשארנו עם ניהול תיק השקעות על ידי איש מקצוע – מתכנן פיננסי. עדיין אתנו?

זה כנראה הסימן לשמוע עוד. ויש עוד. כי נניח שכבר יש מי שמטפל לך בכסף, בטוח שהוא עושה את זה הכי טוב שאפשר..?

בלי אף מילה על תשואות או רווחים (כי את זה לא ניתן להבטיח), הנה מה שחייב לקרות בכל תיק:

הכל אנשים

תפירת תיק השקעות נכון מתבצעת על בסיס הקשבה לצרכים ולציפיות. זה לא משנה אם אתה רוצה לדאוג לילדים, לצאת לפנסיה בגיל 40 או "רק" לנהל נכון את כל מה שבנית בעשר אצבעות.

תכנון פיננסי חכם מתחיל ונגמר במישהו שרוצה ויכול לענות על הציפיות שלך.

תכנון פיננסי חכם מתחיל ונגמר במישהו שרוצה ויכול לענות על הציפיות שלך.

האמון חייב להיות מוחלט. גם באדם וגם בעובדה שהפוקוס שלו מכוון לניהול הכסף שלך.

שהוא עוקב אחרי ההתפתחויות בשוק ומתרגש כשמתרחש אירוע שעשוי להשפיע על התיק. זו העבודה שלו.

מישהו (חזק) לרוץ איתו

מי שמחפש אפיקי השקעה חלופיים לחיסכון בנקאי רוצה להגדיל רווחים. ברור שכל אפיק השקעה שמגלם תשואה או רווחיות גבוהים טומן בחובו גם סיכון, וככל שהצפי לרווחיות עולה גדל גם הסיכון בהשקעה.

מתכנן פיננסי הגון יסביר זאת למשקיעים שיבקשו את עצתו ויעשה את תיאום הציפיות מולם.

כמו כן, ההעדפה הברורה היא לחברת השקעות מקצועית וחזקה שמספקת שירות אחראי ללקוחות ופועלת בזהירות ומקצועיות. לרוב, שם גם נמצא יותר ידע.

שיקול מקצועי והוכחות

ברור שתיק השקעות שמנוהל נכון יכיל חשיפה לסוגים שונים של נכסים – פיקדונות, אג"ח, מניות, בארץ ובחו"ל ועוד – בהתאם לרמות הסיכון המוגדרות.

ובכל זאת, היתרון של מתכנן פיננסי טוב הוא היכולת לעבור מנכס לנכס במהירות – מבלי ששיקולים אמוציונאליים יפגעו בשיקול הדעת שלו. בשביל זה אתה מחזיק אותו.

כשמדובר על כסף לא מתפשרים

קשה לעבור בית השקעות, ובכל זאת, מסתבר שזה קורה לא מעט. אם התאכזבת ממנהל ההשקעות שלך ומהתוצאות –  אין בכלל שאלה.

קשה לעבור בית השקעות, ובכל זאת, מסתבר שזה קורה לא מעט.

 
איך יודעים? מנסים.
בחינת אלטרנטיבה היא כלי חשוב בעולם העסקים בכלל, לא כל שכן כשמדובר בהשקעות ולכן, אתה כלקוח צריך לבחור את הפתרון הנכון והמושכל עבורך.

"לגורם האנושי אין תחליף בעסקים" 7 דברים שרצוי שתבדקו לפני שתחליטו לקחת הלוואה חוץ בנקאית יש לכם משרד עורכי דין? עסק בתחום התיירות? או שאולי קמפיין שיווקי באוויר? לפעמים, כדי להגשים חלום, זה מה שצריך: הלוואה חוץ בנקאית. אבל איפה? בואו לשמוע 7 הדיברות שכל משקיע חייב לדעת
« פוסט קודם
פוסט הבא »
קרא עוד
קנאביס רפואי להקלת מחלות מעי דלקתיות
חיפשנו ומצאנו

קנאביס רפואי להקלת מחלות מעי דלקתיות

השגנו המלצות שוות מישראלים שחיים בחו"ל. אין בעד מה

השגנו המלצות שוות מישראלים שחיים בחו"ל. אין בעד מה

המהפכה הלבנה כבר כאן. ואם אתם בעניין של סקי, אתם לא רוצים לפספס אותה

המהפכה הלבנה כבר כאן. ואם אתם בעניין של סקי, אתם לא רוצים לפספס אותה

"שלוף ת'מצלמה ותן לו בתיעוד"

"שלוף ת'מצלמה ותן לו בתיעוד"

איך לצאת טוב בתמונות: 7 עצות צילום שדוגמניות יודעות אבל לא מגלות

איך לצאת טוב בתמונות: 7 עצות צילום שדוגמניות יודעות אבל לא מגלות

כתבות נוספות
  • נדל״ן למשפחות בתל אביב
  • כולם מדברים על זה שהמשקיעים חוזרים לשוק הנדל"ן, אבל מה זה אומר בכלל?
  • מחירי הנדל"ן הולכים לצנוח בעקבות הקורונה? בטוחים?
  • רוטשטיין בפרדסיה – לחיות כמו שחלמתם
  • קנאביס רפואי להקלת מחלות מעי דלקתיות
הכי פופולארי
7 עובדות שכדאי לדעת על השקעות
7 על

7 עובדות שכדאי לדעת על השקעות

מה ההבדל בין איטלקי לצרפתי?

מה ההבדל בין איטלקי לצרפתי?

סמינר שט לאיים הבריטים עם אגדות – היסטוריה ותרבות

סמינר שט לאיים הבריטים עם אגדות – היסטוריה ותרבות

אולימפיאדה 2020

אולימפיאדה 2020

למה ישראלים קונים נדל"ן בארה"ב? כי על 9% תשואה ל-3 שנים לא אומרים לא..

למה ישראלים קונים נדל"ן בארה"ב? כי על 9% תשואה ל-3 שנים לא אומרים לא..

מי ומה

כשהבנו מה הכי מתחשק לנו לקרוא הקמנו את 7boom.
רצינו מגזין אינטרנט שמטפל בנושאים שמעניינים (כמעט) את כולם, שכתוב מגניב – אבל לא מידי, ושיהיה חכם וקולע – אבל בול.
אספנו כותבים וכותבות שיודעים את הדרך להעביר מידע, דעות או נקודות למחשבה, והנה אנחנו באוויר.

קרא עוד...

חפשו אותנו
  • Facebook
כללי
  • צור קשר
  • פרסם אצלנו
  • תנאי שימוש ומדיניות הפרטיות
Hosted on thost.co.il
גלילה לראש העמוד
דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסט
  • הקטן טקסט
  • גווני אפור
  • ניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכה
  • רקע בהיר
  • הדגשת קישורים
  • פונט קריא
  • איפוס